西米支付:盘点支付机构前五位“天价罚单”

发布时间:2023-12-04 10:45:19   浏览:226次

    近期,中国人民银行对上海汇付支付有限公司(简称“汇付天下”)进行了严厉处罚。该公司因多次违法违规行为被警告,被责令归还非法收益达915万元,并处以罚款3172.3万元,总计罚款金额超过3263.8万元。


    根据标注为“银罚决字〔2023〕87号”的行政处罚决定书,上海汇付支付有限公司涉及九项违法违规行为,具体情况如下:
1.违反了管理机构的规章制度;
2.违反了商户管理规定。
3.违背了清算管理规范;
4.不遵守账户管理规定;
5.未按照规章制度履行对客户进行身份验证的责任。
6.没有遵守规定储存客户身份信息和交易记录。
7.没有遵守规定并提交大额交易报告或可疑交易报告;
8.与不知道来历的客户进行交易;
9.违反了金融营销宣传的管理规范。


    汇付天下这次被罚款总额达到3263.87万元,所涉金额排名支付机构“天价罚单”前十二名。


最近,西米支付网发布了一组数据,显示了过去几年来第三方支付行业所面临的一系列罚款金额。最高的罚款金额达到了30.62亿元,而最低的罚款金额为1004万元。这些数据可供大家参考。



所谓“天价罚单”,是指罚款金额达到千万级(即超过1000万元)的罚单。这些罚单是由中国人民银行开具的,与外管局、金管局无关。涉及的支付机构共计26家,记有29张罚单。选择1000万元只是为了方便统计。

如果有任何数据遗漏,请提供完整的补充。以上数据来自中国人民银行。


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第一位:支付宝(30.6亿元)
处罚日期定于2023年7月7日。
决定书的行政处罚编号是银罚决字〔2023〕26号。
公司名字:阿里巴巴集团支付宝(中国)网络技术有限公司。
处罚金额:警告,并没收违法所得83091.4万人民币,同时处以罚款223115.3万人民币。
违规行为包括以下方面:1.违反了支付账户管理规定;2.违反了清算管理规定;3.违反了防范电信网络新型违法犯罪的相关规定;4.没有按照规定履行了对客户身份的识别义务;5.与身份不明的客户进行了交易;6.违反了消费者金融信息保护的管理规定;7.违反了金融消费者权益保护的管理规定。

第二位:财付通(总金额为29.93亿元)
生效日期:该处罚将从2023年7月7日开始执行。
银行罚决字[2023]34号,是一份处罚决定书的编号。
公司名字:腾讯支付科技有限公司
违法行为被处以警告,并追缴来自该行为的83091.4万元的所得,同时罚款223115.3万元。
惩罚内容:
1.违反了机构的管理规定;
2.违反了商户管理规定;
3.违背了清算管理规定;
4.违反了支付账户的管理规定;
5.违法违规行为包括但不限于对支付机构稳定运营的威胁、客户合法权益的损害以及对支付服务市场的不良影响等。
6.没有按照规定履行客户身份识别的责任;
7.没有遵守规定妥善保存客户的身份资料和交易记录;
8.未遵守规定报送大额交易报告或可疑交易报告;
9.与不明身份的客户进行业务往来,或为客户开设匿名账户或化名账户;
10.违反了消费者金融信息保护管理规定;
11.违反了金融消费者权益保护管理规定。

第三位:商银信,罚款1.16亿元。
处罚日期为2020年4月29日。
银行监管罚款决定的文件编号是〔2020〕9号。
公司名称:商银信支付服务有限责任公司
处罚数额:对其发出警告,并将违法所得5090.9万元没收,同时还要处以罚款6588.6元,总计罚款金额为11597.7元。
处罚事项的细则如下:
1.擅自停止支付服务;
2.挪用备付金;
3.以变相方式借出预付卡发行和受理资质;
4.未按规定进行备付金的集中交存;
5.未按规定设置特约商户的银行结算账户;
6.未严格执行特约商户的实名制,存在虚假信息的商户;
7.未及时发现和处理特约商户转移支付接口的情况;
8.为非法集资平台直接提供支付结算服务;
9.违反T+0资金结算服务管理规定;
10.未对购买预付卡的客户进行有效身份确认,存在以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;
11.预付卡核心系统信息收集不完整;
12.未按规定管理客户备付金的预付卡业务;
13.未按规定保存预付卡业务商户的信息;
14.未按规定结算商户的资金;
15.在互联网支付业务中未按规定管理特约商户的信息,存在没有商户入网资料和合作协议的问题;
16.在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统的商户信息。

第四位:中汇支付(金额为8090.6万元)
罚款通知生效日期为2023年10月20日。
本处罚决定书的编号是津银罚决字〔2023〕4号。
公司名字:中汇支付电子有限公司
罚款金额:警告,并没收违法所得1,328.1万元,再加上罚款6,762.5万元。
违规处罚内容如下:1.未按规定处理特约商户的资金结算;2.未按规定执行特约商户的实名制管理;3.未按规定设立收单银行的结算账户。

第四位:中汇支付(金额为1399万元)

罚款日期:2021年9月16日

本次行政处罚决定的文号是津银罚〔2021〕5号。

公司名称:中汇电子支付有限公司

行政处罚的罚款金额为1399万元,用以对违规行为进行处罚。

对于违反银行卡收单业务相关法律制度规定的行为,将会面临处罚。

第五位:国通星驿(金额为6971万元万元)
违纪处罚生效日期定为2020年12月31日。
处罚单号码:福银罚字[2020]61号
公司的名字是福建国通星驿网络科技有限公司。
罚款数额:被警告并要求没收违法所得261万元人民币,同时处以6710万元人民币的罚款。
违规事项:1.未按照规定履行客户身份验证义务;2.未按照规定保存客户身份资料;3.未按照规定报告可疑交易;4.与身份不明的客户进行交易;5.条码支付业务的风险控制制度不完善;6.未按照规定处理董事、监事和高级管理人员的变更;7.未按照规定妥善保管客户备付金;8.未按照规定真实、完整地发送交易信息,并未确保交易信息的完整性、真实性、可追溯性和支付过程的一致性;9.为不符合资格条件的客户提供T+0资金结算服务;10.未按照规定开展收单交易风险监测;11.存储银行卡敏感信息;12.未备案先展业活动。






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