西米支付:数万商家收款账户被冻结!电诈团伙利用实体店洗钱席卷全国

发布时间:2024-05-29 15:19:22   浏览:406次

近期,大量实体店商户被骗子盯上,在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具。接下来为您揭秘新型实体店洗钱套路,请广大商户切实提高警惕!

花店-人民币现金花束
鲜花店老板收到微信好友申请,对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友,要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友,并让花店提供账号,很快会收到大额转账,对方也很爽快支付花店包装和配送费。一般情况花店老板收到比较满意的佣金后,会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金,很快花店老板的银行卡会被冻结,而定点配送的人却无法找寻。
金店-银行卡、收款码转账
同样会有不同的人,以不同的理由,在金店进行大量采购,甚至会装模作样的和你进行讨价还价,最后让你提供账号或者收款码,称由其朋友或者公司进行支付,之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装,你收到的钱也是受害人的被骗资金,你的账户同样会被冻结,而嫌疑人却很难抓得到。

手机店-银行卡、收款码转账
会有形形色色的人来手机店,以各种理由大量进行采购手机,甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备,会给你一定的赚头,然后让你提供收款码或者收款银行卡,称由公司进行支付,随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金,很快你的账户会被冻结,而骗子却扬长而去,这类人一般都会进行一定的伪装。
烟酒店-购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟、名酒,向你称由朋友代付钱款,受害人资金打入后,将香烟、名酒取走,你的账户被冻结。
蛋糕店-蛋糕夹人民币
蛋糕店老板会接到陌生电话,对方称在某平台看到蛋糕店联系方式,想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人,询问蛋糕店包装和配送费。这种订单一般蛋糕店都会接到,只不过这次是大额的,只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦,和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来,蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金,很快蛋糕店的账号就会被冻结,而配送指定地点的收货人也无法找寻。
茶室-套现打牌
茶楼工作人员只是跑腿的工具人,真正的嫌疑人另有其人。他们作案手法隐蔽、团伙分工明确。他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡,然后以打牌需要兑换现金为由,让茶楼老板提供现金或者去银行取现,之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金,茶楼老板的银行卡很快会被冻结,而指定人员也无法找寻。
彩票店-购买刮刮乐
会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票,会找各种理由称自己钱不够,要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来,彩票店收到钱后,对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金,而彩票店的账户很快会被冻结,而对方的人也很难找寻,因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。
外贸商户-“对敲”洗钱
“对敲”是外贸商圈里不少商户心照不宣的结款方式,在“地下钱庄”的运作帮助下,从事跨境汇款、资金支付结算等活动,企图躲避国家金融监管。
案例一:外贸商户明知外国客户常用境外地下钱庄打货款,为保留客户被帮信罪起诉

案例二:外贸商户以善意取得向公安机关申请赔偿冻结的涉诈资金,法院:不予赔偿!


殊不知,地下钱庄涉及犯罪多样化,是电信诈骗、网络赌博、贪污腐败等犯罪活动转移赃款的惯用通道。此类行为将给国家正常金融秩序带来极大危害,一旦发生问题,可能导致自身银行账户被公安机关冻结、被要求退返涉案资金、甚至承担刑事责任。
实体店商户注意事项

1.店内尽可能安装高质量的视频监控,以备不时之需;
2.只要客户进行过一定的伪装,比如戴着帽子和口罩的人,请务必想办法让其去掉口罩和伪装,并引导到最佳的位置,让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具;
3.只要是客户举止怪异,顾左右而言他,或者有外地口音,请务必警惕;
4.银行遇到预约取现的情况,尤其是外地人和年轻人预约取现的,务必要注意查看资金流水,务必要问清资金来源,如有异常请及时联系反诈中心甄别;
5.谨慎使用收款码!尽可能不要接收其他人的扫码付款;
6.凡是有取现要求的陌生订单,请务必谨慎,及时拨打96110,联系反诈中心进行甄别核实;
7.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式,比如微信、支付宝、电话号码等等;
8.最管用的方法是主动学习防骗知识,提高自身的防骗意识。




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