西米支付：2024年第一批罚单，它来了！
最近，中国人民银行贵州省分行公布了一项政府处罚公示信息，有关持牌支付机构银盛支付和国通星驿因违反法律法规而受到央行罚款的情况。
银盛支付
根据行政处罚决定书文号“贵银罚决字〔2024〕2号”，中国人民银行贵州省分行对银盛支付服务股份有限公司贵州分公司的违法违规行为进行了处理。该公司存在以下问题：1.未严格落实特约商户收单银行结算账户管理规定；2.向不符合条件的特约商户提供“T＋0”资金结算服务。对此，中国人民银行贵州省分行对该公司进行了警告，并没收其违法所得6722.1元，处以116万元的罚款。
李某是时任银盛支付服务股份有限公司贵州分公司副总经理，他也同时受到了罚款。
据报道，据悉，李某因在贵州分公司工作期间违反了向不符合条件的特约商户提供“T+0”资金结算服务的规定，因此被处以警告并罚款5万元。
2024年1月16日，作出行政处罚决定。
国通星驿
根据行政处罚决定书文号为“贵银罚决字〔2024〕1号”的显示，福建国通星驿网络科技有限公司贵州分公司被发现存在以下违法行为和规定违规行为：“1.对可疑交易未能及时采取有效措施；2.未按照协议规定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户；3.未严格遵守特约商户的实名制管理要求。”中国人民银行贵州省分行对其处以没收违法所得4.1万元和罚款9万元的行政处罚。
该处罚的行政决定日期是2024年1月16日。
从罚单可以清楚地看出，这两家支付机构受到处罚的原因都与反洗钱有关。
洗钱行为带来了极其严重的社会危害，不仅危及了金融体系的安全和金融机构的信誉，还对正常的经济秩序和社会稳定产生了破坏性影响。
据《2022年反洗钱调查协查总体情况》报告显示，2022年，人民银行各分支机构接收了1.3万余份重点可疑交易线索。经过筛选，共有610余份线索需要进行更深入的调查，这项工作进行了6100余次。同时，还向侦查、监察机关移送了6400余条线索。另外，协助侦查、监察机关进行了2.6万余次反洗钱调查，共涉及2500余起案件。此外，还协助成功破获了1000余起涉嫌洗钱等案件。
在去年十月份，贵州省分行的人民银行曾召集2023年贵州省反洗钱工作联席会议，同时也举行了打击洗钱犯罪推进会。
会议认为，当前反洗钱工作面临的局势仍然非常复杂严峻，洗钱违法犯罪手法不断变化，各成员单位应提高政治意识，深刻认识反洗钱工作的重要性，增强打击洗钱犯罪的责任感和使命感。各成员单位应加强统筹协调，增强打击洗钱犯罪的合作力度；加强监管协同，提高源头治理工作的有效性；加强宣传交流，营造良好的反洗钱工作氛围，实际推动贵州省打击洗钱违法犯罪工作再上一个新的高度。
可惜的是，银盛支付和国通星驿在贵州表现不尽如人意。
之前，这两家支付机构都因为违反法律法规而被央行处以高额罚款。
中国人民银行深圳市中心支行于2018年6月15日对银盛支付服务股份有限公司做出处罚。原因是该公司违反了支付结算管理规定。因此，中国人民银行深圳市中心支行向该公司发出了警告，并没收了违法所得934.7W元。此外，中国人民银行还对该公司处以罚款1313.6W元。因此，该公司需要支付2247.7W元的罚款和没收金额。
2022年3月21日，银盛支付服务股份有限公司因违反相关规定，被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款人民币2245万元。具体违规行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告以及与身份不明的客户进行交易。
福建国通星驿网络科技有限公司因以下12项违法行为受到了中国人民银行福州中心支行的处罚：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料；3.未按规定报送可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易；5.条码支付业务的风控制度不健全；6.未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；7.未按规定存放客户备付金；8.未按规定真实、完整地发送交易信息，并未执行交易信息的完整性、真实性、可追溯性以及支付全流程的一致性规定；9.为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；10.未按规定开展收单交易风险监测；11.存储银行卡的敏感信息；12.未备案先展业。该公司被警告，并处以没收违法所得261万元和罚款6710万元的处罚。
银盛支付和国通星驿的罚款事件，也提醒其他支付机构要进一步加强合规经营意识，为支付行业的高质量发展，以及更好地满足实体经济的需求做出贡献。
